Банки начали блокировать счета россиян на длительные сроки из-за подозрительных операций. Как выяснила газета «Известия», такие опасения могут возникнуть даже при обычных покупках в магазинах или перевода денег друзьям.
Клиенты финансовых учреждений сообщают, что процесс разморозки счетов иногда занимает до 30 дней, а иногда и больше. Часто под блокировку попадают основные счета граждан — в одном из случаев клиент не смог получить свою пенсию. Хотя пока блокировки происходят единично и не носят массового характера, в некоторых случаях контроль над средствами восстанавливали после подачи жалоб.
Банки вправе блокировать счета в соответствии с 115-ФЗ (антиотмывочным законом, направленным на борьбу с легализацией доходов и финансированием терроризма). Эти меры связаны с активной работой кредитных организаций, направленной на предотвращение сделок с подставными лицами, так называемыми дропперами, и другими схемами, использующимися теневым бизнесом, сообщили в Центробанке.
Чтобы избежать блокировок, россиянам рекомендуется внимательно подходить к переводам: для сбора средств на бытовые или общественные нужды лучше воспользоваться специализированными сервисами в банковских приложениях, а не размещать объявления в чатах. При переводе средств друзьям желательно указывать назначение — например, «подарок» или «помощь».
Ранее международный финансовый советник и доцент кафедры финансов устойчивого развития РЭУ имени Г.В. Плеханова Мария Ермилова предупреждала о том, что россиянам могут снизить лимиты по кредитным картам или заблокировать переводы, если они используют карты для пополнения вкладов и возвращают деньги без начисления процентов.
